La abogada Laura Lobo, especializada en familia y herencias, ha compartido en redes sociales sus recomendaciones sobre la importancia de hacer testamento incluso cuando no se poseen grandes patrimonios. Según la experta, se trata de una pregunta muy frecuente entre personas que no cuentan con casas, terrenos u otros bienes inmuebles, pero cuya respuesta debería ser siempre afirmativa. Lobo argumenta que hacer testamento resulta beneficioso independientemente del volumen patrimonial de cada ciudadano. En su intervención, la letrada enumera tres motivos fundamentales para otorgar testamento aunque no se dispongan de propiedades de gran valor.
El primero de ellos tiene que ver con la agilidad y el ahorro económico en la tramitación sucesoria. El segundo se relaciona con la libertad de disposición de los bienes, por modestos que sean. Y el tercero apunta a decisiones personales que van más allá del aspecto puramente patrimonial, como la designación de tutores para los menores. «Hacer testamento es siempre recomendable, aunque no tengas bienes grandes que dejar», afirma Laura Lobo en su mensaje difundido a través de plataformas digitales.
La profesional del derecho subraya que existen ventajas prácticas y jurídicas significativas que justifican este trámite notarial, incluso cuando el patrimonio se compone únicamente de objetos personales, vehículos o pequeñas cantidades de dinero. «En primer lugar, porque tramitar una herencia es más rápido y económico si existe testamento, ya que si no lo hay habrá que hacer una declaración de herederos abintestato, lo cual es un trámite notarial que requiere más tiempo y es más costoso que hacer un testamento», arranca en el vídeo.
En segundo lugar señala que es necesario porque a través del testamento puedes decidir a quién quieres dejar tus bienes: «Aunque no tengas casas o bienes grandes, puede ser que dejes otros bienes, como dinero, inversiones, o un coche, o lo que sea, da igual, aunque sean bienes personales, esos bienes son tuyos, y a través del testamento puedes decidir a quién se lo quieres dejar. Y por último, porque el testamento no sólo sirve para dejar bienes a personas, sino que se pueden tomar determinadas decisiones a través de un testamento, como nombrar un tutor para tus hijos, por ejemplo». La designación de tutor testamentario permite a los progenitores establecer quién debe hacerse cargo de sus hijos menores en caso de fallecimiento.
Aunque esta designación debe ser posteriormente confirmada por la autoridad judicial competente, supone una manifestación de voluntad que los tribunales suelen respetar salvo que concurran circunstancias graves que lo desaconsejen. Esta previsión otorga tranquilidad a muchas familias, especialmente en casos de padres separados o divorciados. El testamento es un acto jurídico unilateral y personalísimo mediante el cual una persona dispone de sus bienes y derechos para después de su muerte, dentro de los límites establecidos por la ley. Se trata de un documento esencialmente revocable, lo que significa que puede modificarse o anularse en cualquier momento mientras el testador conserve su capacidad.
En España existen diferentes modalidades testamentarias, siendo el testamento abierto notarial el más habitual. Este tipo de testamento se otorga ante notario, quien asesora sobre su contenido y garantiza su legalidad. El testamento ológrafo, escrito de puño y letra por el testador, es otra opción aunque presenta mayores complicaciones para su posterior adveración. Cada comunidad autónoma con derecho civil propio puede establecer particularidades en materia sucesoria que conviene conocer.
Detalles a tener en cuenta
Cuando una persona fallece sin testamento, se abre lo que jurídicamente se denomina sucesión intestada o abintestato. En estos casos, la ley determina quiénes son los herederos y en qué proporción heredan, siguiendo un orden de prelación establecido: descendientes, ascendientes, cónyuge, parientes colaterales y, en última instancia, el Estado. Para acreditar la condición de herederos, es necesario tramitar una declaración de herederos, procedimiento que varía según se trate de herederos forzosos (descendientes, ascendientes o cónyuge) o de parientes colaterales. Este trámite implica mayores plazos y costes que si existiera testamento, además de posibles complicaciones cuando hay varios herederos con distinto grado de parentesco o cuando existen desavenencias familiares.
La libertad de testar en España está limitada por la figura de las legítimas, que son porciones del patrimonio hereditario reservadas por ley a determinados herederos forzosos. En el derecho común, dos tercios de la herencia se reservan para los descendientes (hijos o nietos), de los cuales un tercio debe repartirse a partes iguales y otro tercio puede distribuirse libremente entre ellos. El tercio restante, denominado tercio de libre disposición, puede destinarse a quien el testador desee, sea familiar o no. En ausencia de descendientes, los herederos forzosos son los ascendientes y el cónyuge viudo, con distintas proporciones según los casos. Las comunidades autónomas con derecho civil propio, como Cataluña, Galicia o Aragón, establecen regímenes diferentes que pueden ofrecer mayor libertad para disponer del patrimonio.
Laura Lobo concluye su mensaje en redes sociales subrayando la importancia de recibir orientación profesional adaptada a cada situación particular. «Lo recomendable es que siempre te asesores sobre tu situación concreta para hacer un testamento que se adapte a ti», señala la abogada especializada en derecho de familia y sucesiones. Cada familia presenta circunstancias específicas que pueden requerir cláusulas testamentarias particulares: familias reconstituidas, hijos de distintas relaciones, personas con discapacidad, empresas familiares o situaciones de conflicto potencial entre herederos.
El asesoramiento de un profesional del derecho permite identificar las necesidades concretas y diseñar un testamento que responda adecuadamente a los deseos del testador dentro del marco legal vigente. La planificación sucesoria no es exclusiva de grandes patrimonios, sino que representa un acto de responsabilidad y previsión al alcance de cualquier ciudadano. Otorgar testamento facilita la gestión posterior de la herencia, evita conflictos familiares y garantiza que los bienes, sean cuales sean, lleguen a las personas designadas de la forma más rápida y económica posible.